Guidance
Guidance ist ein Werkzeugkasten für das Gespräch selbst. Du sitzt mit dem Kunden vor dem Bildschirm und öffnest genau das Werkzeug, um das es gerade geht — kein fester Ablauf, den man von vorn bis hinten durchklicken muss.
Beim Start siehst du eine Übersicht mit sechs Kacheln. Jedes Werkzeug fragt nur die Eckdaten ab, die es braucht; was einmal eingetragen ist, gilt für alle anderen auch.
- Eine Kachel öffnet das Werkzeug. Darunter steht, welche Angaben es abfragt — oder ein grüner Haken, wenn alles schon da ist.
- Name des Kunden — optional, er erscheint im PDF.
- Aus Pipeline laden übernimmt Name und Alter eines vorhandenen Leads, statt sie abzutippen.
Die sechs Werkzeuge
Lebensabschnitte — eine Zeitachse vom Berufseinstieg bis zur Rente. Sie baut sich in vier Schritten auf: erst das Fundament, dann Haus und Familie, dann die Risiken, dann die Frage, warum man nicht wartet. Die roten Marker sind anklickbar und öffnen ein konkretes Szenario. Ein guter Einstieg ins Gespräch.
Berufsunfähigkeit — was vom Einkommen bleibt, wenn die Arbeitskraft wegfällt, passend zur Berufsgruppe. Siehe Absicherung der eigenen Existenz.
Altersvorsorge — gesetzliche Rente aus dem Bruttogehalt und die Lücke zur Wunschrente. Siehe Rentenlücke berechnen.
Rentenplaner — welches Kapital die Lücke schließt und welche Sparrate dorthin führt. Siehe Rentenplaner.
Vermögensentwicklung — was aus einer Sparrate über die Zeit wird. Siehe Zinseszins-Rechner.
12/62-Vergleich — Lebensversicherung gegen ETF-Sparplan, nach Kosten und Steuern. Siehe Steuervergleich.
Innerhalb eines Werkzeugs wechselst du über die Reiter oben direkt in ein anderes; Übersicht bringt dich zurück zu den Kacheln.
Die drei Knöpfe oben rechts
i (Berechnungsgrundlage) — mit welchen Annahmen gerechnet wird. Lies das einmal, bevor ein Kunde nachfragt, wo eine Zahl herkommt.
PDF speichern — erzeugt die Beratungsunterlage zum Mitgeben, mit genau den Werkzeugen, die ihr im Gespräch geöffnet habt, und mit deinem Namen und deinen Kontaktdaten im Kopf. Die kommen aus deinem Profil — steht dort nichts, steht auch im PDF nichts.
In Pipeline hinterlegen — erscheint nur, wenn du den Kunden über Aus Pipeline laden geholt hast. Legt die Auswertung an seinem Lead ab.
Wofür du es im Alltag brauchst
- Ein Erstgespräch strukturiert führen, ohne Zettel und Taschenrechner
- Abstrakte Zahlen sichtbar machen, statt sie zu behaupten
- Aus dem Gespräch heraus zum konkreten Bedarf kommen
Ein Hinweis
Die Rechner sind Gesprächswerkzeuge, keine Steuer- oder Rentenberatung. Sag das dem Kunden auch — es kostet nichts und erspart Missverständnisse.
Wo du es findest
Navigation links → Beratung, oder auf der Startseite die gleichnamige Kachel.
Anleitungen zu diesem Tool
Die Schritt-für-Schritt-Anleitungen zu diesem Tool sind ausführlicher. Sie sind unseren Kundinnen und Kunden vorbehalten und erscheinen nach der Anmeldung an dieser Stelle.